CAMS Fragen&Antworten - CAMS Buch

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Die ACAMS CAMS-Zertifizierung wird von Finanzinstituten, Aufsichtsbehörden und Regierungen auf der ganzen Welt als Goldstandard für Anti-Geld-Wäschemacholen anerkannt. Die Zertifizierung zeigt eine Verpflichtung zur Aufrechterhaltung der höchsten Standards für Integrität, Professionalität und Einhaltung des Kampfes gegen Finanzkriminalität. CAMS-zertifizierte Fachkräfte sind von Arbeitgebern im Bank-, Finanz- und Regulierungssektor sehr gefragt und können erwarten, ein höheres Gehalt zu verdienen und eine größere Möglichkeiten für berufliche Fortschritte zu genießen.

Die Vorteile der Cams -Zertifizierung sind zahlreich. In erster Linie zeigt die Zertifizierung Arbeitgebern und Kunden, dass der Inhaber ein tiefes Verständnis der AML -Vorschriften hat und die Risiken für Geldwäsche effektiv mildern kann. CAMS-Zertifizierungsinhaber werden auch eher gefördert und verdienen höhere Gehälter als ihre nicht zertifizierten Kollegen. Darüber hinaus haben CAMS -Zertifizierungsinhaber über die ACAMS -Community Zugang zu einem Netzwerk von AML -Fachleuten und -Ressourcen.

Die COMS-Zertifizierungsprüfung (Certified Anti-Geldwadering Specialists) ist eine weltweit anerkannte Zertifizierung, mit der Fachleute das Wissen und die Fähigkeiten ausstatten, die erforderlich sind, um Geldwäscheaktivitäten zu erkennen und zu verhindern. Die Zertifizierung wird von der Association of Certified Anti-Geldwäschespezialisten (ACAMS) angeboten, der größten internationalen Mitgliedschaftsorganisation für Anti-Geld-Wäschemacholden. Die CAMS -Zertifizierung wird von Aufsichtsbehörden, Finanzinstituten und Strafverfolgungsbehörden auf der ganzen Welt hoch angesehen und anerkannt.

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ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists CAMS Prüfungsfragen mit Lösungen (Q725-Q730):

725. Frage
An institution is about to release a new peer to peer (P2P) funds transfer product to provide much needed remittance services to an under-banked population segment in the country.
The service allows customers to transfer funds through a mobile banking application to individuals worldwide entering only a name and mobile number. The new service charges less than comparable market solutions and offers real time transfer of funds. The customer onboarding process is conducted at branch locations with identity verification.
Which three present the highest anti-money laundering or sanctions risk and will require controls prior to launch? (Choose three.)

A. Cross-border functionality
B. Real time transfer of funds
C. Servicing the under-banked population
D. Limited access to counterparty information
E. Customer onboarding

Antwort: B,D,E

726. Frage
According to the Financial Action Task Force 40 Recommendations, simplified customer due diligence or reduced measures could be acceptable for which of the following types of products or transactions?
1. Life insurance policies where the annual premium is no more than USD/EUR 1,000 or a single premium of no more than USD/EUR 2,500.
2. Insurance policies for pension schemes if there is no surrender clause and the policy cannot be used as collateral.
3. A ptfiisiui i Ll idL pr uviJcfb lelir emei it bei lefils Lu employees.
4. Trusts where the settlor, trustee and beneficiaries are identified and the shares are in bearer form.

A. 2, 3, and 4 only
B. 1, 2, and 4 only
C. 1, 3, and 4 only
D. 1, 2, and 3 only

Antwort: D

Begründung:
According to the Financial Action Task Force (FATF) 40 Recommendations, simplified customer due diligence (CDD) or reduced measures could be acceptable for certain types of products or transactions that have a low risk of money laundering or terrorist financing, based on a reasonable assessment of the risk by countries or by financial institutions. These include:
Life insurance policies where the annual premium is no more than USD/EUR 1,000 or a single premium of no more than USD/EUR 2,500. This is because the amount of money involved is relatively small and the payout is usually contingent on a specific event, such as death or disability, which reduces the likelihood of abuse by criminals.
Insurance policies for pension schemes if there is no surrender clause and the policy cannot be used as collateral. This is because the beneficiaries of these policies are usually predetermined and the funds are locked in until retirement age, which limits the possibility of transferring or withdrawing the money for illicit purposes.
A pension, superannuation or similar scheme that provides retirement benefits to employees, where contributions are made by way of deduction from wages and the scheme rules do not permit the assignment of a member's interest under the scheme. This is because the source of funds is known and verified by the employer and the scheme is regulated and supervised by competent authorities, which reduces the risk of money laundering or terrorist financing.
The other option, trusts where the settlor, trustee and beneficiaries are identified and the shares are in bearer form, is not eligible for simplified CDD or reduced measures, because the use of bearer shares poses a high risk of anonymity and concealment of beneficial ownership, which could facilitate money laundering or terrorist financing.
References:
FATF 40 Recommendations, Recommendation 10 and Interpretive Note to Recommendation 10, paragraphs 17-18.

727. Frage
Which two aspects of the security broker dealer industry increase its exposure to money laundering?
Choose 2 answers

A. They easy conversion of holdings to cash with significant loss of principal
B. The routine use of wire transfers from, to or through multiple jurisdictions
C. Disposing of cash through securities purchases
D. Fast paced transactions conducted electronically

Antwort: C,D

728. Frage
What are some useful tools or methods in conducting an internal AML investigation? Choose 3 answers

A. Interviewing knowledgeable employees of the institution
B. Subpoenaing the owners of the relevant accounts
C. Reviewing documents, particularly of relevant accounts
D. Exploring leads through internet searches

Antwort: A,C,D

Begründung:
Explanation

729. Frage
A bank operates in multiple countries and offers a variety of products and services. The compliance officer recently joined the bank and wants to better understand the inherent level of anti-money laundering risk across the entire organization.
Which two factors should be considered? (Choose two.)

A. Countries that the bank operates in
B. Products and services offered by the bank
C. The Transaction Monitoring program
D. The Customer Due Diligence program

Antwort: A,B

Begründung:
The inherent level of anti-money laundering risk across the entire organization depends on various factors, such as the nature, size, complexity, and structure of the business, the customers, the products and services, and the countries or jurisdictions involved. Among the four options given, the transaction monitoring program and the customer due diligence program are not factors that determine the inherent risk, but rather measures that mitigate the risk. Therefore, they are not relevant for the compliance officer's purpose. The countries that the bank operates in and the products and services offered by the bank are important factors that affect the inherent risk, as they may expose the bank to different levels of money laundering threats, vulnerabilities, and regulatory requirements. For example, some countries or jurisdictions have high levels of corruption, unstable governments, or are known as money laundering havens1. They could also have inadequate AML/CFT regulatory and judicial frameworks, or be subject to economic sanctions2. Similarly, some products and services may pose higher risks than others, such as those that involve cash transactions, cross-border transfers, anonymous or non-face-to-face customers, or complex or innovative features34.
Reference:
1: AML risk-rating models | McKinsey
2: Money laundering and terrorist financing risks - Financial Action Task Force (FATF)
4: AML Red Flags - What are the Top 10 Indicators? - ComplyAdvantage
5: Anti Money Laundering Risk Assessment - Financial Crime Academy

730. Frage
......

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